Für Ihre finanziellen Ziele
Geldanlage nach Ihrem Ziel planen
Wann möchten Sie über das Geld verfügen? Trennen Sie eine kurzfristige Rücklage von Beträgen, die Sie länger anlegen möchten. Überlegen Sie, welche Schwankungen Sie tragen können.
Was Sie vor Ihrer Entscheidung prüfen können
Prüfen Sie Anbieter, Kosten, Verfügbarkeit und Risiken des konkreten Produkts. Wenn Sie frühere Fondswerte ansehen, achten Sie auf Zeitraum und Kosten und verwenden Sie sie zur Einordnung der Vergangenheit.
Sie möchten Geld für zukünftige Wünsche anlegen und zugleich wissen, wie verfügbar es bleibt? Ihre LVM Versicherungsagentur Galrao in Bremen bespricht mit Ihnen Ziel, Zeitraum und Risikobereitschaft und erläutert die Angebote der LVM und ihrer Partner.
Ein Beispiel für Ihre Planung
Ein fiktives Beispiel: Sie möchten einen langfristigen Sparbetrag für später aufbauen und zugleich eine Reserve für kurzfristige Ausgaben behalten. Für beide Ziele können unterschiedliche Anlageformen sinnvoll sein.
Wie funktioniert das Angebot?
Die LVM nennt unter anderem Investmentfonds, Vermögensverwaltung, Investmentdepot und Tages oder Festgeld. Investmentfonds bündeln Anlagen und können im Wert schwanken. Tages und Festgeld sind Einlagen bei der FNZ Bank; ihre jeweiligen Konditionen und Bindungen unterscheiden sich.
Zeitraum, Verfügbarkeit und Flexibilität
Einmalanlage und monatlicher Sparplan sind je nach Produkt möglich. Geld, das kurzfristig benötigt wird, sollte nicht ungeprüft einer langfristigen oder gebundenen Anlage zugeordnet werden.
Risiken, Kosten und Voraussetzungen
Fonds können an Wert verlieren; eine frühere Wertentwicklung garantiert keine künftigen Erträge. Bei jeder Auswahl sind Ausgabeaufschläge, laufende Fonds und Depotkosten, mögliche Steuern und die jeweilige Verfügbarkeit zu prüfen.
Wer bietet das Produkt an?
Ihre Agentur erläutert das LVM Angebot. Die LVM Finanzdienstleistungen GmbH arbeitet mit Partnern zusammen; Tages und Festgeld werden laut LVM bei der FNZ Bank angeboten. Der konkrete Anbieter und die zuständigen Vertragspartner stehen in den Unterlagen.
Fragen für Ihre Entscheidung
- Welches Ziel und welcher Zeithorizont sind Ihnen wichtig?
- Wie viel Geld benötigen Sie kurzfristig als Reserve?
- Welche Schwankungen und möglichen Verluste können Sie tragen?
- Wie wirken sich Kosten und Verfügbarkeit auf Ihr Ziel aus?
So läuft Ihre Beratung ab
Wir besprechen Ihre Ziele und Ihre persönlichen Voraussetzungen. Anschließend erläutern wir ein passendes Angebot und gehen Kosten, Risiken und offene Fragen gemeinsam durch. Sie können die Unterlagen in Ruhe prüfen.
Hilfreich für die Vorbereitung sind Angaben zu Sparziel, Einkommen und Ausgaben, Rücklagen sowie vorhandenen Anlagen. Für eine erste Frage müssen Sie noch nicht alle Unterlagen bereithalten. Senden Sie vertrauliche Finanzdaten bitte nicht in einer vorausgefüllten Nachricht.
Fondspreise und Wertentwicklung verstehen
Die LVM veröffentlicht Ausgabepreise, Rücknahmepreise und historische Wertentwicklungen ihrer Fondsfamilie. Beachten Sie den Unterschied zwischen Ausgabe und Rücknahmepreis sowie die jeweiligen Kosten. Vergangene Entwicklungen sind kein verlässlicher Hinweis auf künftige Ergebnisse.
Aktuelle LVM Fondspreise und Unterlagen
Häufige Fragen
Sind Fonds ohne Verlustrisiko?
Nein. Fondsanteile können im Wert schwanken und Verluste verursachen.
Was unterscheidet Tagesgeld und Fonds?
Tagesgeld ist eine Bankeinlage zu den geltenden Kontobedingungen. Fonds investieren in Wertpapiere und unterliegen Marktrisiken.
Kann ich monatlich sparen?
Die LVM nennt für Investmentfonds und Vermögensverwaltung monatliche Sparpläne; die konkreten Bedingungen unterscheiden sich.
Wer verwahrt beziehungsweise führt das Angebot?
Dies hängt vom Produkt ab. Die LVM nennt die FNZ Bank als Partnerin unter anderem für das digitale Tages und Festgeld.
Ihre LVM Beratung in Bremen
Ihre LVM Versicherungsagentur Galrao erreichen Sie unter . Wir besprechen die Angebote der LVM und ihrer Partner passend zu Ihrer Situation.
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Quelle: Offizielle LVM Informationen zu Geldanlage, geprüft am 5. November 2026. Maßgeblich sind die konkreten Produkt und Vertragsunterlagen.