LVM-JungeHelden-Police

Die LVM JungeHelden-Police ist eine fondsgebundene Rentenversicherung für die Vorsorge eines Kindes. Nach der aktuellen Produktbeschreibung sind laufende Beiträge oder eine einmalige Einzahlung sowie spätere Anpassungen möglich. Welche Grenzen und Bedingungen gelten, muss das konkrete Angebot zeigen.

Planen Sie vor allem, wofür und wann das Kind das Geld voraussichtlich benötigt. Vergleichen Sie die Folgen einer Beitragspause, einer Entnahme und einer möglichen Übertragung des Vertrags mit Volljährigkeit. Die Fondsanlage kann im Wert sinken; Kosten mindern das Anlageergebnis. Die Police ersetzt deshalb nicht automatisch eine jederzeit verfügbare Rücklage für kurzfristige Ausgaben.

Quelle: LVM JungeHelden-Police; VVG-InfoV § 2 – Kosten- und Leistungsinformationen; BaFin – Grundregeln der Geldanlage.

Die JungeHelden-Police ermöglicht nach der aktuellen LVM-Produktbeschreibung eine Anlage über ausgewählte ETFs. Maßgeblich ist die Fondsauswahl im konkreten Angebot. Ein breit gestreuter Fonds kann Risiken auf viele Anlagen verteilen; Verluste bleiben dennoch möglich.

Prüfen Sie für jeden ausgewählten Fonds Anlageziel, Zusammensetzung, laufende Kosten und Risikoklasse. Nachhaltigkeitsbezeichnungen müssen anhand der jeweiligen Fondsdokumente beurteilt werden. Sie sind weder eine Renditezusage noch der Nachweis einer bestimmten positiven Umweltwirkung. Verwenden Sie für die Entscheidung die aktuelle Fondsliste und die Unterlagen des gewählten Fonds.

Quelle: LVM JungeHelden-Police; BaFin – Grundregeln der Geldanlage.

Nach der aktuellen LVM-Produktbeschreibung sind bei der JungeHelden-Police nach einem Jahr vollständige oder teilweise Auszahlungen innerhalb bestimmter Grenzen möglich. Welche Beträge, Termine und Folgen für den Vertrag gelten, entnehmen Sie Ihrem Angebot und den Bedingungen.

Eine Entnahme verringert das Kapital, das für die weitere Vorsorge arbeiten kann. Bei ungünstigen Kursen kann sie Verluste festschreiben; auch Kosten und steuerliche Folgen sind zu berücksichtigen. Dass das Geld für Ausbildung oder Studium verwendet wird, macht die Auszahlung nicht automatisch steuerfrei. Lassen Sie sich vor einer Entnahme den verfügbaren Betrag und die verbleibenden Leistungen nennen.

Quelle: LVM JungeHelden-Police; EStG § 20 – Kapitalerträge.